Mua nhà trên giấy: cẩn trọng dự án ma Thực tế giá bất động sản tại nhiều dự án được cho là vượt rất xa so với giá trị thực bởi chính giới đầu cơ tạo nên sự "khan hàng" Thực tế giá bất động sản tại nhiều dự án được cho là vượt rất xa so với giá trị thực bởi chính giới đầu cơ tạo nên sự "khan hàng" Trong thời gian gần đây, đã xảy ra liên tiếp các vụ lừa đảo, bán đất dự án trên giấy, khiến hàng trăm nạn nhân sập bẫy. Dù vậy, vẫn liên tiếp xảy ra các vụ lừa đảo với số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng. Đâu là nguyên nhân và bài học, chúng tôi đã tìm hiểu và mong muốn cung cấp cho bạn đọc cái nhìn tổng quan về thủ đoạn của các đối tượng lừa, góp tiếng nói giúp nhà đầu tư tỉnh táo hơn trước khi quyết định đầu tư. Những cái "bẫy" vô hình Ngày 15/4, Cơ quan CSĐT Bộ Công an cho biết đã bắt Trần Xuân Phú, xưng là Giám đốc Công ty Indochina vì đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Phú là đối tượng thứ 4 trong đường dây lừa đảo dự án Indochina bị lực lượng Công an bắt giữ, cũng là đối tượng trực tiếp làm giả tài liệu, con dấu, chữ ký trong đường dây này. Trước đó, Cơ quan CSĐT, Bộ Công an đã bắt Tạ Tất Toàn, Chủ tịch HĐQT, Nguyễn Hoàng Hải, Giám đốc, La Quốc Đạt, Phó Giám đốc Công ty cổ phần Đầu tư phát triển Đài Việt. Theo đó, các đối tượng trên biết có nhiều người đang muốn đầu tư vào dự án Dương Nội, Hà Đông nên đã tự sáng tác ra Công ty Indochina bằng cách làm giả lõi con dấu của công ty trên và phần vạch của công ty khác để tự lập nên dự án Indochina, đây là dự án không hề có thật. Sau đó, chúng lại tự thảo hợp đồng với nội dung Công ty Indochina ủy quyền cho Công ty Đài Việt bán dự án trên. Từ trái qua: Tạ Tất Toàn, Chủ tịch HĐQT Công ty Đài Việt; Nguyễn Hoàng Hải, Giám đốc Công ty Đài Việt; La Quốc Đạt, Phó Giám đốc Công ty Đài Việt, Trần Xuân Phú. Sở dĩ "sáng tác" dự án có tên như vậy, Tạ Tất Toàn, Chủ tịch HĐQT Công ty Đài Việt cho rằng, tên tiếng Tây, dễ thu hút được nhà đầu tư. Tự bịa ra dự án xong, các đối tượng trên đã đến sàn giao dịch BĐS quảng cáo mình có dự án "bán nóng một đêm" (tức bán ngay với giá rẻ) để lừa người mua. Thấy giá các đối tượng đưa ra chỉ là 32 triệu/m2, trong khi giá thị trường lên tới hơn 40 triệu, nhiều người tin tưởng, truyền tai nhau đến mua mà không hề kiểm chứng dự án đó có thật hay không, vị trí đất ở đâu... Sự việc bị phát hiện khi nhà đầu tư là anh Nguyễn Hữu Dũng (29 tuổi, ở tổ 39, cụm 5, phường Xuân La, quận Tây Hồ) phát hiện mình bị lừa nên đã tố cáo với cơ quan Công an. Được biết, anh Dũng có nhu cầu tìm mua đất ở tại các dự án quanh Hà Nội nên thường tìm đến các sàn giao dịch bất động sản (BĐS) để tìm hiểu thông tin. Tại sàn giao dịch BĐS Galaxy, anh được Lê Diệu Thúy nhân viên sàn cho biết có Dự án khu biệt thự liền kề Indochina Dương Nội, giá cả hợp lý. Chị Thúy đã mua được của Công ty CP Đầu tư phát triển Đài Việt 18 lô, đã bán hết nhưng nếu anh Dũng có nhu cầu mua thì chị sẽ bớt lại 1 lô để bán cho anh Dũng. Tưởng thật, anh Dũng đã đồng ý đặt cọc mua lô đất ký hiệu S02-L31 khu B Dương Nội, có diện tích 170m2 với hình thức góp vốn vào Công ty CP Đầu tư phát triển Đài Việt để mua đất ở tại Dự án Khu biệt thự liền kề Indochina Dương Nội, Hà Đông. Theo nội dung tờ giấy này và lời của chị Thúy thì anh Dũng phải đến trụ sở của Công ty CP Đầu tư phát triển Đài Việt để nộp tiền chênh lệch, nộp số tiền tương ứng 15% trị giá hợp đồng (đợt 1) và ký hợp đồng góp vốn với Công ty CP Đầu tư phát triển Đài Việt. Trong khi các đối tượng đang nhận của anh Dũng hơn 1,1 tỷ đồng tiền đặt cọc đã bị cơ quan Công an bắt quả tang. Đấu tranh khai thác, các đối tượng Tạ Tất Toàn, La Quốc Đạt và Nguyễn Hoàng Hải đã khai nhận hành vi lừa đảo của mình. Theo đó, chúng đã làm giả các tài liệu như văn bản đồng ý của UBND TP Hà Nội giao cho Công ty Indochina làm chủ đầu tư dự án Dương Nội, giấy ủy quyền huy động vốn của Công ty Indochina cho Công ty Đài Việt, bản đồ thửa đất…, làm giả con dấu của UBND TP Hà Nội, Công ty Indochina… Sự việc vỡ lở nhưng các đối tượng trên cũng đã kịp lừa đảo nhiều người với số tiền hơn 10 tỷ đồng. Một vụ án lừa đảo khác tại dự án đô thị Thanh Hà A-B. Thời điểm đó, việc lừa đảo của công ty 1-5 đang bị vỡ lở, hàng trăm người sống dở chết dở vì mất cơ nghiệp nhưng một số người khác vẫn tiếp tục gom tiền để đánh bạc với số phận. Con dấu giả dùng để lừa đảo. Nắm được cơ hội đó, Trần Hồng Việt, 35 tuổi, trú ở đường Xuân Diệu, Tây Hồ, Hà Nội - một giáo viên bỏ dạy đã thành lập Công ty cổ phần Thương mại quốc tế Hương Việt vẫn tự giới thiệu công ty của mình đang đầu tư vào dự án khu đô thị Thanh Hà. Mặc dù Việt không có bất cứ loại giấy tờ nào chứng minh việc Công ty Hương Việt được phép đầu tư vào dự án trên nhưng nhiều người vẫn tin Việt, đưa tiền cho cô ta. Thủ đoạn của Việt chính là hợp đồng do cô ta thảo ra, trong đó cam kết sau thời gian nhận tiền đặt cọc từ 7-20 ngày sẽ dẫn người mua vào ký hợp đồng trực tiếp với chủ đầu tư. Chỉ có như vậy, nhưng nhiều người đã nộp tiền cho Việt với tổng giá trị lên tới 36,5 tỷ đồng... Bảo vệ mình bằng cách tìm hiểu kỹ thông tin Qua các vụ lừa đảo trên cho thấy, nhiều nhà đầu tư thường chạy theo tâm lí đám đông, không hề kiểm chứng sự thật. Thậm chí có nhiều người, mặc dù phát hiện có biểu hiện không bình thường nhưng vẫn nhắm mắt "xuống tiền". San lấp mặt bằng tại dự án Dương Nội, Hà Đông. Theo phân tích của các chuyên gia trong lĩnh vực bất động sản, thực tế giá bất động sản tại nhiều dự án được cho là vượt rất xa so với giá trị thực bởi chính giới đầu cơ tạo nên sự "khan hàng". Nhóm đầu cơ này có thể là một số đơn vị lớn chung tiền ký hợp đồng góp vốn với chủ đầu tư, thực chất là một hình thức "lách luật", mua đất dưới hình thức góp vốn rồi tung tin đẩy giá lên cao, huy động vốn bằng cách bán cho người mua cũng dưới hình thức góp vốn. Người mua vì sợ hết hàng và thấy giá được đẩy lên trong một thời gian ngắn đã vội vã đầu tư mà không xác minh tính hợp pháp của những lô đất được bán ra. Ngoài ra, bản thân người mua phải chấp nhận bỏ ra một khoản tiền vênh ngoài hợp đồng cho "cò" đất hoặc cho chính đơn vị chủ đầu tư thứ cấp. Điển hình như việc xảy ra tại dự án Indochina, Nguyễn Thị Thúy, nhân viên sàn giao dịch bất động sản Galaxy quảng cáo mình mua được đất của Công ty Indochina với "giá nội bộ" và nhượng lại chênh lệch thấp khiến nhà đầu tư sợ hết hàng, sợ không mua được giá rẻ nên vội vã nộp tiền ngay mà không kiểm chứng thông tin. Hay như việc lừa đảo tại Công ty 1-5, các đối tượng "cò" đã gây nhiễu thông tin, tạo nên cơn sốt ảo khiến nhà đầu tư "chóng mặt" không xác định được sự thật. Chị Phạm Thị Thúy, một trong những nạn nhân cho biết, chị ký hợp đồng giao vốn với Công ty 1-5 để mua 5 lô đất liền kề tại dự án Thanh Hà và nộp cho công ty hơn 5 tỉ đồng với giá 19,8 triệu đồng/m2. Sau khi ký hợp đồng, nhân viên công ty đưa cho chị 5 cái phong bì và dặn trong đó là sơ đồ lô đất mà chị đã đăng ký mua, nhưng khách hàng không được phép bóc mà chỉ được mang về cất. Nếu bóc ra là khách hàng vi phạm hợp đồng (!). Dù lúc ấy đã nghi ngờ cách làm việc "không giống ai" này nhưng thấy ai cũng phải làm vậy nên chị yên tâm ra về và... hy vọng giá đất sẽ còn lên nữa. Chính vì vậy, để tự bảo vệ mình, trước hết, nhà đầu tư phải tỉnh táo trước "rừng" thông tin của các đối tượng lừa đảo, không vì sợ "thiếu hàng", tham rẻ dẫn đến việc tiền mất tật mang. Thượng úy Phạm Mạnh Hùng, Phó trưởng phòng 4, Văn phòng Cơ quan CSĐT Bộ Công an cho biết: Thủ đoạn "thổi" dự án, tạo lòng tin cho nhà đầu tư Các đối tượng lừa đảo đã giao nhiệm vụ cho một số người môi giới để những người ngày "thổi" dự án, khiến nhà đầu tư yên tâm góp vốn. Chính vì vậy, khi mua nhà dự án, nhất thiết người mua phải có sự tìm hiểu kỹ về chủ đầu tư ở các khía cạnh sau: Dự án đó phải được cấp có thẩm quyền cấp chứng nhận đầu tư (thẩm quyền của UBND tỉnh, thành phố hoặc Thủ tướng Chính phủ), phải xem thực địa đất và đơn vị được giao vị trí đất đó. Bên cạnh đó, để ngăn chặn việc các đối tượng lợi dụng lừa đảo thì các cơ quan chức năng, sau khi phê duyệt các dự án phải công khai để nhân dân biết dự án đó đã cấp cho đơn vị nào là chủ đầu tư, mục đích của dự án, các hạng mục xây dựng ra sao... tránh việc nhà đầu tư mù mờ thông tin dẫn đến bị lừa đảo. Bên cạnh đó, theo quy định của pháp luật thì chủ đầu tư chỉ được huy động vốn khi có đủ các điều kiện dự án đã được phê duyệt về quy hoạch kiến trúc; được cấp chứng nhận đầu tư; dự án đã tiến hành việc khởi công xây dựng phần móng (đối với biệt thự nhà vườn, biệt thự liền kề) và tầng 1 (đối với nhà chung cư); đã có thiết kế chi tiết (căn hộ chung cư hoặc biệt thự) được cấp có thẩm quyền phê duyệt. Như vậy, khi dự án chưa hoàn thiện đầy đủ các thủ tục pháp lý theo quy định như giấy phép xây dựng, phê duyệt quy hoạch v.v… thì chưa được phép giao dịch. Vì thế, dự án chưa triển khai mà rao bán các căn hộ là trái luật, thậm chí có dấu hiệu lừa đảo. Viet Bao (Theo_CAND) Mua nha tren giay: can trong du an ma Thuc te gia bat dong san tai nhieu du an duoc cho la vuot rat xa so voi gia tri thuc boi chinh gioi dau co tao nen su "khan hang" Thuc te gia bat dong san tai nhieu du an duoc cho la vuot rat xa so voi gia tri thuc boi chinh gioi dau co tao nen su "khan hang" Trong thoi gian gan day, da xay ra lien tiep cac vu lua dao, ban dat du an tren giay, khien hang tram nan nhan sap bay. Du vay, van lien tiep xay ra cac vu lua dao voi so tien len den hang tram tY dong. Dau la nguyen nhan va bai hoc, chung toi da tim hieu va mong muon cung cap cho ban doc cai nhin tong quan ve thu doan cua cac doi tuong lua, gop tieng noi giup nha dau tu tinh tao hon truoc khi quyet dinh dau tu. Nhung cai "bay" vo hinh Ngay 15/4, Co quan CSDT Bo Cong an cho biet da bat Tran Xuan Phu, xung la Giam doc Cong ty Indochina vi da co hanh vi lua dao chiem doat tai san. Phu la doi tuong thu 4 trong duong day lua dao du an Indochina bi luc luong Cong an bat giu, cung la doi tuong truc tiep lam gia tai lieu, con dau, chu kY trong duong day nay. Truoc do, Co quan CSDT, Bo Cong an da bat Ta Tat Toan, Chu tich HDQT, Nguyen Hoang Hai, Giam doc, La Quoc Dat, Pho Giam doc Cong ty co phan Dau tu phat trien Dai Viet. Theo do, cac doi tuong tren biet co nhieu nguoi dang muon dau tu vao du an Duong Noi, Ha Dong nen da tu sang tac ra Cong ty Indochina bang cach lam gia loi con dau cua cong ty tren va phan vach cua cong ty khac de tu lap nen du an Indochina, day la du an khong he co that. Sau do, chung lai tu thao hop dong voi noi dung Cong ty Indochina uy quyen cho Cong ty Dai Viet ban du an tren. Tu trai qua: Ta Tat Toan, Chu tich HDQT Cong ty Dai Viet; Nguyen Hoang Hai, Giam doc Cong ty Dai Viet; La Quoc Dat, Pho Giam doc Cong ty Dai Viet, Tran Xuan Phu. So di "sang tac" du an co ten nhu vay, Ta Tat Toan, Chu tich HDQT Cong ty Dai Viet cho rang, ten tieng Tay, de thu hut duoc nha dau tu. Tu bia ra du an xong, cac doi tuong tren da den san giao dich BDS quang cao minh co du an "ban nong mot dem" (tuc ban ngay voi gia re) de lua nguoi mua. Thay gia cac doi tuong dua ra chi la 32 trieu/m2, trong khi gia thi truong len toi hon 40 trieu, nhieu nguoi tin tuong, truyen tai nhau den mua ma khong he kiem chung du an do co that hay khong, vi tri dat o dau... Su viec bi phat hien khi nha dau tu la anh Nguyen Huu Dung (29 tuoi, o to 39, cum 5, phuong Xuan La, quan Tay Ho) phat hien minh bi lua nen da to cao voi co quan Cong an. Duoc biet, anh Dung co nhu cau tim mua dat o tai cac du an quanh Ha Noi nen thuong tim den cac san giao dich bat dong san (BDS) de tim hieu thong tin. Tai san giao dich BDS Galaxy, anh duoc Le Dieu Thuy nhan vien san cho biet co Du an khu biet thu lien ke Indochina Duong Noi, gia ca hop lY. Chi Thuy da mua duoc cua Cong ty CP Dau tu phat trien Dai Viet 18 lo, da ban het nhung neu anh Dung co nhu cau mua thi chi se bot lai 1 lo de ban cho anh Dung. Tuong that, anh Dung da dong Y dat coc mua lo dat kY hieu S02-L31 khu B Duong Noi, co dien tich 170m2 voi hinh thuc gop von vao Cong ty CP Dau tu phat trien Dai Viet de mua dat o tai Du an Khu biet thu lien ke Indochina Duong Noi, Ha Dong. Theo noi dung to giay nay va loi cua chi Thuy thi anh Dung phai den tru so cua Cong ty CP Dau tu phat trien Dai Viet de nop tien chenh lech, nop so tien tuong ung 15% tri gia hop dong (dot 1) va kY hop dong gop von voi Cong ty CP Dau tu phat trien Dai Viet. Trong khi cac doi tuong dang nhan cua anh Dung hon 1,1 tY dong tien dat coc da bi co quan Cong an bat qua tang. Dau tranh khai thac, cac doi tuong Ta Tat Toan, La Quoc Dat va Nguyen Hoang Hai da khai nhan hanh vi lua dao cua minh. Theo do, chung da lam gia cac tai lieu nhu van ban dong Y cua UBND TP Ha Noi giao cho Cong ty Indochina lam chu dau tu du an Duong Noi, giay uy quyen huy dong von cua Cong ty Indochina cho Cong ty Dai Viet, ban do thua dat…, lam gia con dau cua UBND TP Ha Noi, Cong ty Indochina… Su viec vo lo nhung cac doi tuong tren cung da kip lua dao nhieu nguoi voi so tien hon 10 tY dong. Mot vu an lua dao khac tai du an do thi Thanh Ha A-B. Thoi diem do, viec lua dao cua cong ty 1-5 dang bi vo lo, hang tram nguoi song do chet do vi mat co nghiep nhung mot so nguoi khac van tiep tuc gom tien de danh bac voi so phan. Con dau gia dung de lua dao. Nam duoc co hoi do, Tran Hong Viet, 35 tuoi, tru o duong Xuan Dieu, Tay Ho, Ha Noi - mot giao vien bo day da thanh lap Cong ty co phan Thuong mai quoc te Huong Viet van tu gioi thieu cong ty cua minh dang dau tu vao du an khu do thi Thanh Ha. Mac du Viet khong co bat cu loai giay to nao chung minh viec Cong ty Huong Viet duoc phep dau tu vao du an tren nhung nhieu nguoi van tin Viet, dua tien cho co ta. Thu doan cua Viet chinh la hop dong do co ta thao ra, trong do cam ket sau thoi gian nhan tien dat coc tu 7-20 ngay se dan nguoi mua vao kY hop dong truc tiep voi chu dau tu. Chi co nhu vay, nhung nhieu nguoi da nop tien cho Viet voi tong gia tri len toi 36,5 tY dong... Bao ve minh bang cach tim hieu kY thong tin Qua cac vu lua dao tren cho thay, nhieu nha dau tu thuong chay theo tam li dam dong, khong he kiem chung su that. Tham chi co nhieu nguoi, mac du phat hien co bieu hien khong binh thuong nhung van nham mat "xuong tien". San lap mat bang tai du an Duong Noi, Ha Dong. Theo phan tich cua cac chuyen gia trong linh vuc bat dong san, thuc te gia bat dong san tai nhieu du an duoc cho la vuot rat xa so voi gia tri thuc boi chinh gioi dau co tao nen su "khan hang". Nhom dau co nay co the la mot so don vi lon chung tien kY hop dong gop von voi chu dau tu, thuc chat la mot hinh thuc "lach luat", mua dat duoi hinh thuc gop von roi tung tin day gia len cao, huy dong von bang cach ban cho nguoi mua cung duoi hinh thuc gop von. Nguoi mua vi so het hang va thay gia duoc day len trong mot thoi gian ngan da voi va dau tu ma khong xac minh tinh hop phap cua nhung lo dat duoc ban ra. Ngoai ra, ban than nguoi mua phai chap nhan bo ra mot khoan tien venh ngoai hop dong cho "co" dat hoac cho chinh don vi chu dau tu thu cap. Dien hinh nhu viec xay ra tai du an Indochina, Nguyen Thi Thuy, nhan vien san giao dich bat dong san Galaxy quang cao minh mua duoc dat cua Cong ty Indochina voi "gia noi bo" va nhuong lai chenh lech thap khien nha dau tu so het hang, so khong mua duoc gia re nen voi va nop tien ngay ma khong kiem chung thong tin. Hay nhu viec lua dao tai Cong ty 1-5, cac doi tuong "co" da gay nhieu thong tin, tao nen con sot ao khien nha dau tu "chong mat" khong xac dinh duoc su that. Chi Pham Thi Thuy, mot trong nhung nan nhan cho biet, chi kY hop dong giao von voi Cong ty 1-5 de mua 5 lo dat lien ke tai du an Thanh Ha va nop cho cong ty hon 5 ti dong voi gia 19,8 trieu dong/m2. Sau khi kY hop dong, nhan vien cong ty dua cho chi 5 cai phong bi va dan trong do la so do lo dat ma chi da dang kY mua, nhung khach hang khong duoc phep boc ma chi duoc mang ve cat. Neu boc ra la khach hang vi pham hop dong (!). Du luc ay da nghi ngo cach lam viec "khong giong ai" nay nhung thay ai cung phai lam vay nen chi yen tam ra ve va... hy vong gia dat se con len nua. Chinh vi vay, de tu bao ve minh, truoc het, nha dau tu phai tinh tao truoc "rung" thong tin cua cac doi tuong lua dao, khong vi so "thieu hang", tham re dan den viec tien mat tat mang. Thuong uy Pham Manh Hung, Pho truong phong 4, Van phong Co quan CSDT Bo Cong an cho biet: Thu doan "thoi" du an, tao long tin cho nha dau tu Cac doi tuong lua dao da giao nhiem vu cho mot so nguoi moi gioi de nhung nguoi ngay "thoi" du an, khien nha dau tu yen tam gop von. Chinh vi vay, khi mua nha du an, nhat thiet nguoi mua phai co su tim hieu kY ve chu dau tu o cac khia canh sau: Du an do phai duoc cap co tham quyen cap chung nhan dau tu (tham quyen cua UBND tinh, thanh pho hoac Thu tuong Chinh phu), phai xem thuc dia dat va don vi duoc giao vi tri dat do. Ben canh do, de ngan chan viec cac doi tuong loi dung lua dao thi cac co quan chuc nang, sau khi phe duyet cac du an phai cong khai de nhan dan biet du an do da cap cho don vi nao la chu dau tu, muc dich cua du an, cac hang muc xay dung ra sao... tranh viec nha dau tu mu mo thong tin dan den bi lua dao. Ben canh do, theo quy dinh cua phap luat thi chu dau tu chi duoc huy dong von khi co du cac dieu kien du an da duoc phe duyet ve quy hoach kien truc; duoc cap chung nhan dau tu; du an da tien hanh viec khoi cong xay dung phan mong (doi voi biet thu nha vuon, biet thu lien ke) va tang 1 (doi voi nha chung cu); da co thiet ke chi tiet (can ho chung cu hoac biet thu) duoc cap co tham quyen phe duyet. Nhu vay, khi du an chua hoan thien day du cac thu tuc phap lY theo quy dinh nhu giay phep xay dung, phe duyet quy hoach v.v… thi chua duoc phep giao dich. Vi the, du an chua trien khai ma rao ban cac can ho la trai luat, tham chi co dau hieu lua dao. Viet Bao (Theo_CAND)